※本ブログは、アフィリエイト広告を利用しています
こんにちは。40代会社員として資産運用を続けている筆者です。今回は、現在の投資ポートフォリオを公開しつつ、その考え方や今後の方針についてまとめてみます。
資産運用をしていると「他の人はどんな配分で投資しているのか？」と気になることも多いと思います。ひとつの参考例としてご覧ください。
現在の資産と投資割合
我が家の総資産は約6000万円です。そのうち、投資に回している資産は約5600万円で、残りは現金として保有しています（但し、生活防衛資金は含まないものとする）。
資産全体の割合
- 現金・預金：約7％
- 投資資産：約93％
生活防衛資金として一定の現金を確保しつつ、残りを運用に回すことを意識しています。
投資ポートフォリオの内訳
投資資産5600万円の内訳は以下の通りです。
① 持株会（約2600万円 / 約47％）
給与から自動的に天引きになるよう積立投資をしています。
時代の流れに沿うように含み益が膨れ上がってきています。基本的には「高値圏に達したところで現金化する」位置づけです。
② 投資信託（約1800万円 / 約32％）
主にインデックスファンドを中心に積立投資をしています。
- 全世界株式インデックス
- 米国株インデックス
- 日本株インデックス
- 新興国インデックス
長期的に安定した成長を狙うため、低コストの投資信託を選んでいます。基本的には「放置できる資産」として位置づけています。
③ 個別株（約800万円 / 約14％）
米国株を投資しています。
- 高配当株
配当収入を得ながら資産を増やすことを目的に、高配当株を保有しています。将来の成長を期待して米国株にも投資しています。
④ 確定拠出年金（約400万円 / 約7％）
主にインデックスファンドを中心に積立投資をしています。
- 全世界株式インデックス
- 日本株インデックス
②投資信託と同様の方針です。
ポートフォリオの考え方
現在の配分は、以下の3つを意識して構築しています。
① 分散投資
- 地域（日本・米国・全世界）
- 資産（株式・現金）
一つの資産に偏らないことで、リスクを抑えています。
② 長期投資
短期的な値動きは気にせず、長期で資産を増やすことを前提にしています。特に投資信託は、10年単位での成長を期待しています。
③ 再現性のある運用
特別なスキルに頼らず、誰でも実践できる方法を意識しています。
- 積立投資
- 低コスト商品
- シンプルな配分
これらを守ることで、継続しやすい運用を目指しています。
過去からの変化
投資を始めた当初は、現金の割合が高く、投資比率は30％程度でした。しかし徐々に投資に慣れていく中で、現在の93％まで引き上げてきました。
また、以前は個別株や投資信託を中心でしたが、現在は高配当株の割合を増やし、より目に見える配当収入を意識したポートフォリオに変えています。
今後の方針
今後も基本的な方針は変えず、
- 投資信託の積立継続
- 高配当株の追加投資
を行っていく予定です。
大きくリスクを取ることはせず、「ゆるやかに増やす」ことを重視していきます。
まとめ
今回、投資ポートフォリオを公開しましたが、特別なことをしているわけではありません。
- 分散
- 長期
- 継続
この3つを意識して運用しているだけです。
資産運用に正解はありませんが、自分に合った方法を見つけて続けることが重要だと感じています。
この記事が、これから投資を始める方やポートフォリオを見直したい方の参考になれば嬉しいです。
よかったら読者登録お願いします！
↓ブログ村参加しています。よかったらポチッとお願いします！
にほんブログ村
↓まとめ記事はこちらから
