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こんにちは。40代の会社員として働きながら、コツコツと資産運用を続けてきました。今回は、現在の資産状況をリアルに公開しつつ、これまでの過程や考え方についてまとめてみたいと思います。
現在の資産状況（2025年時点）
我が家の総資産は、約6,000万円です。内訳は以下の通りです（生活防衛資金は含まない）。
- 持株会：約2,600万円
- 投資信託：約1,800万円
- 株式（米国株）：約800万円
- 財形貯蓄：約400万円
- 確定拠出年金：約400万円
「攻めの資産（投資）」に大きくつぎ込み、「守りの資産（現金）」は生活防衛資金は確保しつつ、小さく持つようにしています。
資産形成を始めたきっかけ
私が本格的に資産運用を始めたのは、30代後半でした。きっかけは「このまま会社員だけで大丈夫か？」という不安です。
子どもの教育費や老後資金を考えたとき、貯金だけでは厳しいと感じ、投資信託からスタートしました。当初は知識もなく、不安もありましたが、少額から始めることで徐々に慣れていきました。
資産6,000万円までにやったこと
ここまで資産を増やせた理由は、大きく3つあります。
① 長期投資を続けたこと
短期的な値動きに一喜一憂せず、積立投資を継続してきました。特にインデックス投資は、時間を味方につけることで安定した成果につながりました。
② 支出をコントロールしたこと
家計管理を徹底し、無駄な支出を減らしました。とはいえ、我慢ばかりでは続かないため、使うところにはしっかり使うメリハリも意識しています。
③ 投資ルールを決めたこと
「暴落時も売らない」「毎月一定額を積立する」など、自分なりのルールを決めて守ることで、感情に流されない投資ができました。
これからの目標
今後の目標は、資産1億円の達成です。大きなリスクは取らず、これまで通りの運用を続けていく予定です。
また、将来的には配当収入や資産収入の割合を増やし、生活の選択肢を広げていきたいと考えています。
まとめ
40代で資産6,000万円という数字は、特別なものではなく「コツコツ積み上げた結果」だと感じています。
重要なのは、
- 早めに行動すること
- 継続すること
- 無理をしないこと
この3つです。
これから資産形成を始める方や、同じ40代の方の参考になれば嬉しいです。今後も毎月の資産状況や運用内容を公開していきますので、よければまたご覧ください。
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